Регуляторы США оштрафовали на $255 млн сервис для перевода денег Cash App за «содействие процветанию мошенничества». Проект принадлежит компании Джека Дорси — Block.
Cash App выплатит $255 млн в рамках ряда соглашений о защите прав потребителей. Block согласилась выплатить $80 млн 48 американским штатам, которые оштрафовали компанию за нарушение законов о препятствовании незаконной деятельности на платформе Cash App.
Регуляторы США обнаружили, что Block не соблюдает некоторые требования, создавая возможность использования её услуг для отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности, следует из пресс-релиза Конференции надзорных органов государственных банков США.
Отдельно Бюро по финансовой защите потребителей США заключило соглашение с Block, в рамках которого последняя выплатит до $120 млн клиентам Cash App и ещё $55 млн самому ведомству. В бюро уточнили, что слабые меры безопасности финансового сервиса подвергают риску и затрудняют получение пользователями помощи, когда они сталкиваются с мошенничеством на платформе.
Также Cash App обвиняют в обмане потребителей: сервис заставлял клиентов думать, что за урегулирование споров несёт ответственность банк, а не приложение. Кроме того, Cash App не предлагает эффективное обслуживание клиентов, что «сделало сеть уязвимой для преступников, обманывающих пользователей», пояснили в ведомстве.
Весной 2023 году руководство и сотрудников платёжной системы Block уже обвиняли в содействии мошенничеству и введении в заблуждение инвесторов. К таким выводам пришли авторы расследования Hindenburg Research.
